Illinois cobra 4.95% flat sobre todo tu ingreso. Property tax 1.95%. EITC 20% con ITIN. No grava jubilación. Para hispanos en Chicago e IL.
Illinois usa uno de los sistemas más simples del país: un impuesto flat del 4.95% sobre todo tu ingreso gravable, sin importar cuánto ganes. No hay brackets progresivos como en California (9 brackets) o Nueva York (9 brackets). La tasa es la misma si ganas $30,000 o $3 millones.
A diferencia de la mayoría de estados, Illinois no tiene standard deduction. En su lugar usa personal exemptions de $2,850 por persona:
| Situación | Exemption total | Tax sobre $65,000 |
|---|---|---|
| Single, sin dependientes | $2,850 | $3,081 |
| MFJ, sin dependientes | $5,700 | $2,940 |
| MFJ + 2 hijos | $11,400 | $2,653 |
| MFJ + 3 hijos + 65+ | $15,250 | $2,463 |
Si tu AGI supera $250,000 (single) o $500,000 (MFJ), pierdes la personal exemption, el Property Tax Credit y el K-12 Education Credit. Tu impuesto se calcula sobre el ingreso bruto sin ninguna reducción estatal.
Illinois ofrece créditos importantes para hispanos de bajos ingresos:
| Crédito | Cálculo | ¿Acepta ITIN? | Ejemplo (2 hijos, EITC fed $7,152) |
|---|---|---|---|
| IL EITC | 20% del EITC federal | ✓ Sí | $1,430 |
| IL Child Tax Credit | 40% del IL EITC (hijos <12) | ✓ Sí | $572 |
| Total IL créditos | — | — | $2,002 |
Illinois es uno de los pocos estados que permite reclamar el EITC estatal con ITIN (junto con California y Colorado). Si tienes ITIN y ganas menos de ~$57,000 con 2 hijos, puedes recibir $1,430 de IL EITC + $572 de IL Child Tax Credit = $2,002 sin necesitar SSN. Usa MyTax Illinois o VITA gratuito para reclamar.
Illinois tiene el segundo property tax más alto de USA con un promedio de 1.95%. En Cook County (Chicago), la tasa efectiva puede superar el 2%. Esto es más del doble que California (0.70%) y significativamente mayor que Texas (1.60%) y Florida (0.89%).
| Estado | Property tax prom. | Tax casa $280K | Income tax |
|---|---|---|---|
| Illinois | 1.95% | $5,460 | 4.95% flat |
| Texas | 1.60% | $4,480 | 0% |
| New Jersey | 2.20% | $6,160 | 1.4-10.75% |
| California | 0.70% | $1,960 | 1-13.3% |
| Florida | 0.89% | $2,492 | 0% |
A diferencia de Texas y Florida (0% income tax pero property tax alto), Illinois cobra ambos: 4.95% flat + 1.95% property tax. Una familia con casa de $280,000 y salario de $65,000 paga ~$3,000 income tax + ~$5,460 property tax = $8,460/año de impuestos estatales. En Florida pagaría solo ~$2,492 de property tax (ahorro $5,968). Muchos hispanos están mudando a estados sin income tax por esta razón.
Illinois no grava ningún ingreso de jubilación: Social Security, pensiones, 401(k), IRA, planes gubernamentales y militares. Esto lo convierte en uno de los estados más amigables para hispanos jubilados que reciben Social Security y tienen ahorros en 401(k). Si tu ingreso en retiro es 100% de jubilación, tu impuesto estatal de IL es $0.
Con 2.3 millones de hispanos (18%), Illinois es el sexto estado con más población hispana. La mayoría son mexicanos concentrados en Chicago (Pilsen, Little Village, Back of the Yards, Cicero).
Illinois tiene acuerdos de reciprocidad con Iowa, Kentucky, Michigan y Wisconsin. Si vives en Chicago y trabajas en Indiana (Gary, Hammond), solo pagas impuesto de IL (4.95%), no de Indiana (3.05%). Presenta Form IL-1040 y el formulario de reciprocidad del otro estado.