Calcula tu impuesto estatal en California. 9 brackets del 1% al 13.3%. SDI, CalEITC con ITIN, YCTC. Para los 10+ millones de hispanos en CA.
California tiene el sistema de impuesto estatal más complejo y caro del país: 9 brackets progresivos del 1% al 12.3%, más un 1% adicional de Mental Health Services Tax (Behavioral Health) sobre ingresos superiores a $1 millón, resultando en una tasa top de 13.3%. Esto es más del triple que estados como Arizona (2.5% flat).
| Bracket | Tasa | Single | MFJ |
|---|---|---|---|
| 1 | 1% | $0 – $10,756 | $0 – $21,512 |
| 2 | 2% | $10,757 – $25,499 | $21,513 – $50,998 |
| 3 | 4% | $25,500 – $40,245 | $50,999 – $80,490 |
| 4 | 6% | $40,246 – $55,866 | $80,491 – $111,732 |
| 5 | 8% | $55,867 – $70,612 | $111,733 – $141,224 |
| 6 | 9.3% | $70,613 – $360,659 | $141,225 – $721,318 |
| 7 | 10.3% | $360,660 – $432,787 | $721,319 – $865,574 |
| 8 | 11.3% | $432,788 – $721,314 | $865,575 – $1,442,628 |
| 9 | 12.3% | >$721,314 | >$1,442,628 |
| +MHS | +1% | >$1,000,000 (todos los filing status) | |
California cobra SDI (State Disability Insurance) al 1.1% sobre todo tu salario sin tope (el ceiling se eliminó en 2024). Esto significa que si ganas $200,000, pagas $2,200 de SDI al año. Combinado con el impuesto estatal, FICA y federal, un trabajador en CA con salario alto puede perder más del 45% de su cheque en impuestos combinados.
California ofrece uno de los programas más generosos del país para hispanos de bajos ingresos. El CalEITC es un crédito reembolsable que acepta ITIN — no necesitas SSN para reclamarlo. Los montos máximos son:
| Hijos | CalEITC máx | YCTC adicional | Total posible |
|---|---|---|---|
| 0 | $324 | — | $324 |
| 1 | $2,183 | $1,189* | $3,372 |
| 2 | $3,598 | $1,189* | $4,787 |
| 3+ | $3,644 | $1,189* | $4,833 |
*YCTC (Young Child Tax Credit): hijo menor de 6 años. Phase-out desde $27,425.
Una familia hispana en California con SSN, 3 hijos y ganando $25,000 puede recibir: $8,046 EITC federal + $3,644 CalEITC + $1,189 YCTC = $12,879 en créditos reembolsables. Si tienes ITIN, no calificas para el EITC federal pero sí para el CalEITC + YCTC = $4,833. Usa nuestra calculadora EITC para el crédito federal.
El 39% de la población de California es hispana — pero Texas (40%) y Florida (27%) también tienen grandes comunidades hispanas con 0% de impuesto estatal. ¿Cuánto se ahorra?
| Concepto | California | Texas | Florida |
|---|---|---|---|
| Income tax top | 13.3% | 0% | 0% |
| Impuesto $80K single | ~$3,200 | $0 | $0 |
| SDI | 1.1% (sin tope) | N/A | N/A |
| Property tax prom. | 0.7% | 1.6% | 0.8% |
| Sales tax prom. | 8.7% | 8.2% | 7.0% |
| CalEITC (ITIN) | ✓ Sí | ✗ N/A | ✗ N/A |
| Social Security gravado | No | No | No |
Aunque California tiene la tasa top más alta, la tasa efectiva para la mayoría de hispanos (ingreso mediano ~$55,000) es solo 4-5%. Además, California ofrece CalEITC con ITIN (Texas/Florida no), Medi-Cal expandido, y salario mínimo de $16/hora (vs $7.25 federal en TX). Compara tu situación completa con nuestra calculadora de tasa total antes de decidir.
Si eres hispano jubilado en California, tus beneficios de Social Security están 100% exentos del impuesto estatal. Sin embargo, ingresos de 401(k), IRA y pensiones sí se gravan a las tasas regulares de CA. Además, desde 2025, los veteranos militares pueden excluir hasta $20,000 de pago de retiro militar del impuesto estatal de CA.