⚠️ Estimación usando tasas top simplificadas. Las tasas efectivas estatales reales dependen de brackets progresivos y deducciones de cada estado. Property tax varía por condado en TX. Consulta un preparador certificado. CalculoHispano.com no vende servicios ni recibe comisiones.
★ Texas: 0% impuesto sobre la renta
Texas es uno de los 9 estados sin income tax en Estados Unidos. La Constitución de Texas (Artículo 8, Sección 24-a, aprobada en 2019) prohíbe expresamente que el estado cobre impuesto sobre la renta personal. Esto significa que no pagas impuesto estatal sobre salarios, inversiones, jubilación, ganancias de capital, ni herencias. Como texano, solo pagas impuesto federal + FICA.
💰 Lo que NO pagas en Texas
Income tax: $0. Capital gains estatal: $0. Impuesto de herencia/estate: $0. SDI: $0. No presentas declaración estatal. Un hispano ganando $80,000 en Texas se ahorra $3,000-$5,000 al año vs el mismo salario en California o Nueva York. Eso es $250-$420 extra en tu cheque cada mes.
🏠 El tradeoff: property tax alto
Texas compensa la falta de income tax con property tax alto. El promedio estatal es 1.60% del valor tasado — casi el doble que California (0.70%). Sin embargo, Texas ofrece una homestead exemption de $140,000 que reduce significativamente la carga para propietarios de su residencia principal.
Valor de casa
Property tax bruto (1.60%)
Con homestead ($140K)
Ahorro vs CA income tax ($65K)
$200,000
$3,200
$960
+$1,600
$300,000
$4,800
$2,560
+$0 (breakeven)
$400,000
$6,400
$4,160
−$1,600
$500,000
$8,000
$5,760
−$3,200
*Ahorro comparando income tax de CA (~$2,560 efectivo a $65K) vs property tax de TX. Si eres inquilino en TX, el ahorro es 100% del income tax estatal.
💡 Homestead exemption: $140,000 + $60,000 para 65+
Texas ofrece una exención de $140,000 sobre el valor de tu residencia principal para el impuesto escolar. Si tienes 65+ años, sumas $60,000 adicionales, más un congelamiento del impuesto escolar (no sube aunque suba tu propiedad). Una casa de $300,000 con homestead paga tax solo sobre $160,000. Solicita la exención en tu appraisal district local.
🛒 Sales tax en Texas
Texas cobra 6.25% de sales tax estatal más hasta 2% local, para un máximo de 8.25%. Buenas noticias: las comidas no preparadas (groceries) y medicinas recetadas están exentas del sales tax en Texas. Esto beneficia especialmente a familias hispanas grandes.
👥 Texas para hispanos: lo que debes saber
Con 11.4 millones de hispanos (40% de la población), Texas es el estado con la segunda mayor población hispana después de California. Puntos clave fiscales para hispanos en TX:
No necesitas presentar declaración estatal — solo federal (Form 1040). Simplifica mucho si usas ITIN.
No hay CalEITC equivalente. Texas no tiene crédito estatal para bajos ingresos. Solo tienes el EITC federal (requiere SSN).
SALT deduction: Sin income tax, puedes deducir property tax o sales tax (no ambos) en tu declaración federal si itemizas. El SALT cap OBBB es $40,000.
Franchise tax para negocios: Si tienes LLC o negocio en TX con >$1.23M de ingresos, pagas franchise tax (0.375% retail, 0.75% otros).
Sin SDI: Texas no cobra State Disability Insurance (a diferencia de CA con 1.1% sin tope).
💡 Inquilinos hispanos en TX: los que más se benefician
Si rentas en Texas, obtienes el beneficio completo del 0% income tax sin pagar property tax directamente. Un inquilino hispano ganando $60,000 en Houston paga ~$3,000 menos al año en impuestos totales que el mismo salario en Los Angeles. Eso es $250/mes extra que puedes ahorrar, invertir o enviar como remesas.
⚠️ Texas NO tiene créditos estatales para bajos ingresos
A diferencia de California (CalEITC hasta $3,644 con ITIN) o Nueva York (30% del EITC federal), Texas no ofrece créditos fiscales estatales reembolsables. Si ganas menos de $30,000 y tienes hijos, podrías recibir más reembolso total viviendo en California por el CalEITC + YCTC. Evalúa tu situación completa con nuestra calculadora de tasa total.
Preguntas frecuentes
No. Texas no cobra income tax. Está prohibido por la Constitución de Texas (Art 8 Sec 24-a, 2019). No pagas impuesto estatal sobre salarios, inversiones, jubilación ni ganancias de capital.
Federal income tax (10-37%), FICA (7.65%), property tax (~1.60%), y sales tax (hasta 8.25%). NO pagas income tax estatal, capital gains estatal, SDI ni impuesto de herencia.
Depende de tu ingreso. A $65K ahorras ~$2,500-3,000/año. A $150K ahorras $8,000-10,000. Pero Texas tiene property tax más alto (1.60% vs 0.70% CA). Inquilinos ahorran más.
Promedio 1.60%, entre los más altos del país. Pero la homestead exemption de $140,000 reduce significativamente. A 65+ años sumas $60,000 adicionales más congelamiento del impuesto escolar.
No. Sin income tax, no hay declaración estatal. Solo presentas Form 1040 federal al IRS. Si tienes negocio, puedes tener franchise tax con el TX Comptroller.
Sí, si itemizas. SALT cap OBBB: $40,000. Sin income tax estatal, puedes elegir deducir property tax O sales tax (no ambos). La mayoría de texanos deducen property tax.
No. Texas no tiene equivalente al CalEITC. Solo tienes el EITC federal (requiere SSN). Para hispanos de bajos ingresos con hijos, California puede dar más reembolso total por CalEITC + YCTC.
Impuesto sobre el margen para negocios en TX. Tasa 0.375% retail/wholesale, 0.75% otros. Empresas con <$1.23M no deben tax pero deben presentar No Tax Due Report al TX Comptroller.
⚠️ Descargo de responsabilidad
Datos del Texas Comptroller, Tax Foundation y IRS OBBB. Property tax y sales tax varían por condado/ciudad. Las comparaciones usan tasas top simplificadas. CalculoHispano.com no es preparador de impuestos ni recibe comisiones.2026