Ingresa tu salario y el tipo de lesión. La herramienta estima tus beneficios semanales de workers' compensation usando la fórmula estándar de 2/3 del salario promedio.
El AWW (Average Weekly Wage) se calcula con tus ganancias brutas de las últimas 52 semanas ÷ semanas trabajadas. Incluye overtime regular, bonos y propinas declaradas.
TTD: no puedes trabajar en absoluto. TPD: puedes trabajar pero con restricciones y menor salario. PPD: la lesión es permanente y limita tu capacidad laboral de forma definitiva.
Cada estado tiene sus propios límites máximos y mínimos semanales. Esta calculadora aplica la fórmula base del 2/3 con los límites aproximados del estado seleccionado. Los montos exactos los determina la aseguradora y el estado.
La mayoría de estados usan 2/3 del AWW. Washington usa 60% (soltero) o 65% (con dependientes).
Los máximos cambian anualmente. Verifica en el sitio de workers' comp de tu estado.
El workers' compensation —compensación laboral o compensación al trabajador— es un seguro que tu empleador está obligado a pagar por ley. Cubre tu lesión de trabajo sin importar de quién fue la culpa (sistema "no-fault").
A cambio de estos beneficios, el sistema generalmente te impide demandar a tu empleador por la lesión. Por eso recibes la compensación de forma automática cuando reportas una lesión real relacionada con el trabajo, sin tener que probar negligencia. Casi todos los estados lo exigen para empresas con empleados.
El tipo de beneficio depende de la gravedad y duración de tu lesión. Todos usan el AWW como base de cálculo.
Estimación orientativa del beneficio TTD semanal (2/3 del AWW) para diferentes niveles salariales. Los máximos estatales pueden limitar el monto.
| Salario por hora | AWW (40h/sem) | Beneficio TTD est. | Mensual estimado | Libre de impuestos |
|---|---|---|---|---|
| $15/hora | $600/sem | $400/sem | ~$1,600/mes | ✅ Sí |
| $18/hora | $720/sem | $480/sem | ~$1,920/mes | ✅ Sí |
| $20/hora | $800/sem | $533/sem | ~$2,133/mes | ✅ Sí |
| $25/hora | $1,000/sem | $667/sem | ~$2,667/mes | ✅ Sí |
| $30/hora | $1,200/sem | $800/sem | ~$3,200/mes | ✅ Sí |
| $40/hora | $1,600/sem | $1,067/sem | ~$4,267/mes | ✅ Sí |
El workers' comp paga generalmente dos tercios (66.67%) de tu salario semanal promedio antes de la lesión (AWW). Si ganas $800 por semana, recibirías aproximadamente $533 por semana en beneficios TTD. Cada estado fija un máximo y un mínimo semanal — en California el máximo TTD es de $1,764 por semana, en Florida es $1,228. Los beneficios de workers' comp son generalmente libres de impuestos federales según el IRC §104(a)(1), lo que los hace más valiosos que su monto bruto sugiere.
Sí. En la mayoría de los estados de USA, incluyendo California, Texas, Nueva York, Illinois y Florida, los trabajadores indocumentados tienen los mismos derechos a workers' compensation que los trabajadores documentados. El estatus migratorio no afecta el derecho a recibir beneficios médicos y de reemplazo de salario por una lesión laboral. Tu empleador no puede usar tu estatus migratorio para negarle los beneficios que te corresponden por ley. Si lo hace, tienes derecho a presentar una queja ante la agencia de workers' comp de tu estado.
Los plazos varían por estado pero generalmente son de 30 a 90 días desde que ocurrió la lesión o desde que supiste que era relacionada con el trabajo. En California el plazo es de 30 días. En Texas también 30 días. En Florida son 30 días para reportar al empleador. Si no reportas dentro del plazo puedes perder el derecho a los beneficios. Reporta siempre por escrito, guarda copia con fecha, y pide a tu empleador que te dé confirmación escrita de que recibió el reporte.
Generalmente no. Los beneficios de workers' compensation son exentos de impuestos federales según la sección 104(a)(1) del Código de Rentas Internas (IRC). Esto significa que no los reportas como ingreso en tu declaración federal y no pagas impuestos sobre ellos. Sin embargo, si además recibes beneficios de Seguro Social por discapacidad (SSDI) al mismo tiempo, una parte de los beneficios puede volverse gravable si la suma supera ciertos límites. Esta excepción la llaman el "workers' comp offset".
Si tu empleador no tiene el seguro requerido y sufres una lesión, tienes más opciones legales, no menos. En la mayoría de los estados puedes demandar directamente al empleador por negligencia — algo que generalmente no puedes hacer cuando sí tiene workers' comp. Además, muchos estados tienen un fondo especial (Uninsured Employers Fund) que paga los beneficios a los trabajadores lesionados cuando el empleador no tiene seguro. Contacta inmediatamente a la agencia de workers' comp de tu estado o a un abogado laboral.
Depende del estado. En California puedes designar a tu médico personal antes de la lesión (Pre-Designated Physician), de lo contrario el empleador controla la atención médica inicial. En Texas el empleador designa al médico inicial. En Nueva York generalmente puedes ir con cualquier médico autorizado por workers' comp. Como regla general, en la mayoría de los estados el empleador controla la atención médica durante los primeros 30 días o en casos de urgencia. Después puedes solicitar cambio de médico.
Depende del tipo de beneficio. Los beneficios TTD duran hasta que puedas volver a trabajar o alcances el Maximum Medical Improvement (MMI) — el punto donde el médico determina que has mejorado todo lo posible. California limita el TTD a 104 semanas en un periodo de 5 años para la mayoría de lesiones. Los beneficios PPD tienen un número fijo de semanas según el % de discapacidad y el estado. Los beneficios PTD pueden durar de por vida. Un abogado de workers' comp puede ayudarte a maximizar la duración y el monto.
El AWW (Average Weekly Wage) es tu salario semanal promedio calculado a partir de tus ganancias brutas de las últimas 52 semanas antes de la lesión, divididas entre las semanas que trabajaste. Incluye tu salario regular, overtime habitual, bonos y propinas declaradas. Si trabajaste menos de 52 semanas, se usa el salario de un empleado comparable. Si tienes dos empleos al momento de la lesión, en muchos estados se incluyen ambos. El AWW correcto es crítico — un error puede reducir significativamente tus beneficios totales.
No. El workers' compensation no es una ayuda del gobierno ni un programa de asistencia como SNAP, SSI o Medicaid. Es un seguro que tu empleador paga por ley para cubrir las lesiones de trabajo. No tiene límite de ingresos, no depende de tu situación económica y no se basa en la necesidad. Tampoco depende de tu estatus migratorio. Por eso lo cobras aunque tengas un salario alto y no cuenta como ingreso para otros programas de beneficios. Es distinto del Seguro Social por discapacidad (SSDI/SSI), que sí es un beneficio gubernamental.
El workers' comp cubre cinco áreas principales: (1) atención médica relacionada con la lesión al 100% sin copagos ni deducibles; (2) reemplazo de salario mientras no puedes trabajar, generalmente dos tercios del salario semanal promedio; (3) rehabilitación vocacional para volver al trabajo o reentrenarte; (4) compensación por incapacidad permanente si la lesión deja secuelas; y (5) beneficios por muerte para la familia (survivor benefits) si el trabajador fallece a causa de la lesión.
⚠️ Aviso legal: Esta herramienta es estrictamente orientativa y no constituye asesoramiento legal, médico ni financiero. Los beneficios reales de workers' compensation los determina la aseguradora, la agencia estatal y eventualmente un juez o árbitro. Los cálculos se basan en la fórmula estándar de 2/3 del AWW con referencias a DOL.gov y las agencias estatales. Cada estado tiene reglas, máximos, mínimos y plazos diferentes. Si sufriste una lesión laboral, consulta con un abogado de workers' comp — muchos ofrecen consulta gratuita y cobran solo si ganan el caso. CalculoHispano no vende servicios legales ni recibe comisiones por referencias.
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