Ingresa tus ingresos, retenciones y situación familiar. La herramienta estima tu reembolso o deuda federal usando los tramos del IRS, la deducción estándar y los créditos EITC y Child Tax Credit vigentes.
El Federal tax withheld aparece en la casilla 2 (Box 2) de tu formulario W-2. Si eres self-employed, incluye los pagos de estimated taxes que ya hiciste durante el año.
Fuente: IRS / OBBB Act. Año fiscal vigente (declaración en 2026). La mayoría de contribuyentes toma la deducción estándar.
EITC requiere SSN. Los montos reales dependen del ingreso y se reducen en rangos de phase-out.
Los créditos fiscales reducen tu impuesto dólar por dólar — algunos son reembolsables, lo que significa que puedes recibir dinero aunque no debas impuestos.
Estos tramos aplican al ingreso gravable (después de deducción estándar). Tu impuesto se calcula progresivamente — cada tramo se aplica solo a la porción del ingreso en ese rango.
| Tasa | Soltero/a (Single) | Casado Conjunto (MFJ) | Head of Household |
|---|---|---|---|
| 10% | $0 – $11,925 | $0 – $23,850 | $0 – $17,000 |
| 12% | $11,926 – $48,475 | $23,851 – $96,950 | $17,001 – $64,850 |
| 22% | $48,476 – $103,350 | $96,951 – $206,700 | $64,851 – $103,350 |
| 24% | $103,351 – $197,300 | $206,701 – $394,600 | $103,351 – $197,300 |
| 32% | $197,301 – $250,525 | $394,601 – $501,050 | $197,301 – $250,500 |
| 35% | $250,526 – $626,350 | $501,051 – $751,600 | $250,501 – $626,350 |
| 37% | $626,351+ | $751,601+ | $626,351+ |
El reembolso depende de cuánto retuviste vs cuánto debes en impuestos. El reembolso promedio en USA es de aproximadamente $3,000, pero varía mucho según ingresos, estado civil, número de hijos y créditos disponibles como el EITC y Child Tax Credit. Si retuviste más de lo que debes, el IRS te devuelve la diferencia. Si retuviste menos, deberás pagar la diferencia. Usa esta calculadora para estimar el resultado antes de declarar.
El IRS procesa la mayoría de los reembolsos en menos de 21 días si declaras electrónicamente y usas depósito directo. Si declaras en papel, puede tardar 6 semanas o más. Si reclamas el EITC o el ACTC, la ley obliga al IRS a retener el reembolso hasta mediados de febrero. Puedes rastrear tu reembolso en irs.gov/refunds con la herramienta "Where's My Refund?" usando tu SSN, estado civil y monto estimado.
No. El Earned Income Tax Credit requiere un Social Security Number (SSN) válido para empleo, tanto para el contribuyente como para los hijos calificados. Si solo tienes ITIN, no puedes reclamar el EITC. Sin embargo, sí puedes declarar impuestos con ITIN y acceder a deducciones estándar. Si tienes permiso de trabajo y eres elegible para un SSN, solicitarlo te permitiría calificar para el EITC en declaraciones futuras.
El Child Tax Credit es un crédito de hasta $2,200 por cada hijo menor de 17 años que califique. Si el crédito supera tu deuda de impuestos, hasta $1,700 por hijo puede convertirse en reembolso adicional mediante el Additional Child Tax Credit (ACTC). Para calificar, el hijo debe tener SSN válido, vivir contigo más de la mitad del año y ser reclamado como dependiente. El crédito se reduce gradualmente para ingresos superiores a $200,000 (soltero) o $400,000 (casado conjunto).
Sí. Si recibiste $400 o más de trabajo por cuenta propia, debes presentar una declaración federal. Como self-employed pagas el impuesto de self-employment (SE tax) del 15.3% sobre tu ganancia neta, más el impuesto federal sobre la renta. Puedes deducir la mitad del SE tax de tus ingresos. También puedes deducir gastos de negocio elegibles como herramientas, gasolina, teléfono y equipos. Guardar recibos durante el año es esencial para maximizar tus deducciones.
La deducción estándar reduce tus ingresos gravables antes de calcular el impuesto. Para el año fiscal vigente es de $15,750 para solteros, $31,500 para casados conjuntamente y $23,625 para Head of Household. La mayoría de los contribuyentes toma la deducción estándar porque es mayor que sus deducciones detalladas. Solo conviene itemizar si tienes gastos deducibles significativos como intereses de hipoteca, donaciones caritativas o gastos médicos elevados que superen esos montos.
Tu reembolso baja o debes más cuando retuviste menos impuestos de los que corresponde. Esto pasa cuando tienes ingresos adicionales sin retención (propinas, Uber, freelance, alquiler), cambiaste de trabajo, tuviste un segundo empleo o ajustaste el W-4 reduciendo las retenciones. También si tus créditos son menores de lo esperado. Revisar y ajustar el Form W-4 con tu empleador a mediados de año puede ayudarte a evitar sorpresas en la declaración.
El costo varía entre $150 y $500 para una declaración sencilla con W-2, y puede superar $500–$1,000 con ingresos de self-employed o situaciones complejas. Alternativas gratuitas: IRS Free File (ingresos bajo $84,000), VITA — Volunteer Income Tax Assistance (ingresos bajo $67,000, muchos tienen asistentes hispanohablantes), y TurboTax Free para declaraciones simples. Cuidado con preparadores sin licencia que cobran un porcentaje de tu reembolso.
⚠️ Aviso legal: Esta herramienta es orientativa y no constituye asesoramiento fiscal, legal ni financiero. Los cálculos usan los tramos federales y créditos publicados por el IRS y la Tax Foundation. El resultado real depende de factores no incluidos: impuestos estatales, créditos adicionales, situaciones de phase-out, ingresos de inversión, AMT y otros elementos de tu declaración específica. Para el cálculo exacto usa el estimador oficial del IRS o un software de taxes certificado. CalculoHispano no prepara declaraciones de impuestos, no es asesor fiscal y no recibe comisiones por referencias a servicios de taxes.